Национальный банк подготовил памятку для клиентов банков в связи с введением IBAN - 06.08.2019

Национальный банк Украины подготовил памятку для клиентов банков в связи с введением в Украине международного номера банковского счета IBAN. Регулятор также рекомендовал банкам ознакомить своих клиентов с этим документом. // 06.08.2019

Так, клиенты банков:

  • с 5 августа 2019 смогут получать от банка информацию об изменении действующего счета по стандарту IBAN для информирования своих контрагентов и указания в расчетных документах.

В то же время изменение действующего номера счета по стандарту IBAN не приводит к изменению положений договора (договора банковского счета / расчетно-кассового обслуживания / банковского вклада и т.п.);

  • с 5 августа 2019 до 31 октября 2019 в документах на перевод средств можно заполнять реквизиты "Код банка" и "Счет" в любых вариациях.

В документах на перевод средств в реквизитах плательщика / получателя можно заполнять как пару реквизитов (номер счета плательщика / получателя и код банка плательщика / получателя), так и номер счета плательщика / получателя только по стандарту IBAN. В случае заполнения номера счета плательщика / получателя по стандарту IBAN в реквизите "Код банка плательщика / получателя" указывать ноль;

  • с 1 ноября 2019 в реквизите расчетного документа "Счет" нужно указывать номер счета плательщика / получателя только по стандарту IBAN.

В то же время банки Украины должны:

  • с 5 августа 2019:
    • открывать счета (текущие, вкладные (депозитные), счета условного хранения (эскроу) в соответствии с требованиями стандарта IBAN;
    • обеспечивать формирование выписки по счету клиента с даты открытия счета и суммы входящего остатка по действующему счету до изменения счета по стандарту IBAN ( "история счета") с последующим подтверждением операций на любую дату после изменения действующего счета клиента в соответствии со стандартом IBAN;
    • выполнять документы об аресте средств / принудительное списание / взыскание средств независимо от номера счета, указанного в этих документах (действующий счет до изменения по стандарту IBAN / по стандарту IBAN)
  • с 5 августа 2019 до 31 октября 2019:
    • принимать к исполнению документы на перевод средств / зачислять средства на счет получателя по реквизитам, вариации заполнения которых выбрал клиент-плательщик;
    • сообщать контролирующие органы об изменении действующих счетов клиентов-субъектов хозяйствования по стандарту IBAN;
    • подать (без заявлений клиентов) в органы Пенсионного фонда Украины / органы социальной защиты населения перечень счетов по стандарту IBAN.

Напомним, что с 5 августа 2019 в Украине вводится международный номер банковского счета IBAN, который состоит из 29литерно-цифровых символов.

 С 1 ноября 2019 применение IBAN будет обязательным для клиентов всех банков Украины при осуществлении переводов денежных средств как в национальной, так и в иностранных валютах, в том числе трансграничных переводов. То есть все переводы с 1 ноября 2019 будут осуществляться только с использованием IBAN.

Стоимость юридических услуг в финансовой сфере
Услуга
Кол-во предложений
Средняя цена, грн

18

количество предложений

319,44

средняя цена, грн

17

количество предложений

323,53

средняя цена, грн

17

количество предложений

311,76

средняя цена, грн

7

количество предложений

3 750,00

средняя цена, грн

5

количество предложений

2 800,00

средняя цена, грн

4

количество предложений

475,00

средняя цена, грн

4

количество предложений

1 600,00

средняя цена, грн

2

количество предложений

5 900,00

средняя цена, грн

2

количество предложений

900,00

средняя цена, грн

2

количество предложений

1 300,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

1 000,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

500,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

125 000,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

1 200,00

средняя цена, грн






Горячие предложения

Кредиты на карту

более 30 онлайн-сервисов!

Ставка - от 0.01%

Срок - до 180 дней

Сумма - до 20 000 грн.

Документы - паспорт и код

Дмитрий Гутгарц

адвокат

Регистрация ФОП в Киеве

Стоимость - от 800 грн.

Срок - 2 рабочих дня



Путеводитель

Банковская тайна: понятие, содержание, порядок раскрытия, ответственность

Очень часто наши читатели спрашивают, какая информация о клиенте, ставшая известной банку, охватывается понятием банковской тайны, имеют ли право банки передавать такую информацию третьим лицам, в каких случаях банковская тайна может быть раскрыта и какую ответственность должен понести банк или должностное лицо, виновные в несанкционированном раскрытии банковской тайны. На эти и другие вопросы постарался ответить Prostopravo.com.ua

Видео путеводитель




Поиск юристов и госорганизаций по крупным городам