Новые правила раскрытия банковской тайны в 2020 году 07.02.2020

4 февраля 2020 вступило в силу Постановление Национального банка №13 от 31.01.2020 года «Об утверждении Изменений в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны», принятое в соответствии со статьей 62 Закона «О банках и банковской деятельности» и Законом " О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов ". Доступ к банковской тайне получат органы прокуратуры, Государственного бюро расследований, Национального антикоррупционного бюро по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности. // 07.02.2020

Банковской информацией является информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка.

В частности, банковской тайной являются:

  1. сведения о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентских счетах банков в Национальном банке Украины;
  2. операции, которые были проведены в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки;
  3. финансово-экономическое положение клиентов;
  4. системы охраны банка и клиентов;
  5. информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;
  6. сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайне, любом проекте, изобретении, образцах продукции и другая коммерческая информация;
  7. информация относительно отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию;
  8. коды, используемые банками для защиты информации;
  9. информация о физическом лице, которое намерено заключить договор о потребительском кредите, полученная при оценке его кредитоспособности.

Банки обязаны принимать меры к сохранению банковской тайны и вправе раскрывать ее только в случаях и в порядке, определенном законом.

По новым правилам, информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:

  1. органам прокуратуры Украины, Государственному бюро расследований, Национальному антикоррупционному бюро Украины по делам по выявлению необоснованных активов и сбору доказательств их необоснованности в пределах их компетенции - по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов;
  2. Национальному антикоррупционному бюро Украины в пределах его компетенции, в том числе по делам по выявлению необоснованных активов и сбору доказательств их необоснованности, - по его письменному требованию по счетам, вкладам, сделкам, операциям по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.

Кроме того, банковская тайна раскрывается:

  1. по письменному запросу или с письменного разрешения соответствующего юридического или физического лица. Информация о счетах условного хранения (эскроу) и операций по ним раскрывается также по письменному запросу бенефициара. Информация об остатке средств на банковском счете, имущественные права на денежные средства на котором являются предметом обременения, операции по ним, обременения, в отношении которых в банк поступили сообщения, в том числе взятые банком на учет, другие ограничения права распоряжения счетом раскрывается также по письменному запросу обременителя если право обременителя на получение соответствующей информации предусмотрено сделкой, на основании которого возникает такое обременение;
  2. по решению суда;
  3. органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Государственному бюро расследований, Национальной полиции, Национальному антикоррупционному бюро Украины, Антимонопольному комитету Украины - по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица - субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени ;
  4. центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную налоговую политику:
    1. а) по его письменному требованию о наличии банковских счетов;
    2. б) в случаях и в объеме, определенных Соглашением между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требованиях к иностранным счетам" (FATCA) и другими международными договорами, содержащими положения об обмене информацией для налоговых целей, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, или заключенным на их основании межведомственными договорами. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Национальным банком Украины;
  5. органам государственной исполнительной службы, частным исполнителям по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов и решений, подлежащих принудительному исполнению в соответствии с Законом Украины "Об исполнительном производстве", о наличии и / или состоянии счетов должника, движении денежных средств и операций на счетах должника за конкретный промежуток времени, а также об информации относительно договоров должника о хранении ценностей или предоставлении должнику в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком;
  6. Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в случаях самостоятельного представления банком информации о банке как эмитенте и административных данных в соответствии с законами о ценных бумагах и фондовом рынке;
  7. по решению суда Национальному агентству по предупреждению коррупции в отношении наличия и состояния счетов, операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности в соответствии с Законом Украины "О предотвращении коррупции";
  8. другим банкам в случаях, предусмотренных Законом «О банках и банковской деятельности» и Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";
  9. Национальному агентству Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений, по его письменному требованию в связи с осуществлением им выявления и розыска активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве, - о наличии и состояния счетов, операций по счетам конкретного юридического или физического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности;
  10. центральному органу исполнительной власти, который обеспечивает формирование и реализует государственную финансовую и бюджетную политику, с целью осуществления верификации и мониторинга государственных выплат на его запрос о банковских счетах физических лиц, которым назначены, начислены и / или осуществлены государственные выплаты, а также физических лиц , обратившихся за назначением государственных выплат, операций списания со счетов и / или зачисления на счета и остатки по таким счетам на определенную дату или за конкретный промежуток времени.

Требование соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну, должно:

  1. быть изложено на бланке государственного органа установленной формы или направлено ​​в электронном виде;
  2. быть предоставлено ​​за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или быть заверенным квалифицированной электронной подписью руководителя государственного органа (или его заместителя)
  3. содержать предусмотренные законом основания для получения этой информации;
  4. содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Поиск юридических услуг в финансовой сфере
Услуга
Кол-во предложений
Средняя цена, грн

16

количество предложений

418,75

средняя цена, грн

15

количество предложений

433,33

средняя цена, грн

14

количество предложений

389,29

средняя цена, грн

6

количество предложений

4 366,67

средняя цена, грн

6

количество предложений

5 533,33

средняя цена, грн

4

количество предложений

2 250,00

средняя цена, грн

2

количество предложений

7 500,00

средняя цена, грн

2

количество предложений

400,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

8 000,00

средняя цена, грн

1

количество предложений

100 500,00

средняя цена, грн

Горячие предложения

Кредиты на карту

более 30 онлайн-сервисов!

Ставка - от 0.01%

Срок - до 180 дней

Сумма - до 20 000 грн.

Документы - паспорт и код

Bookeeper

295 грн. в месяц

Онлайн бухгалтерия

для ФОП и малого бизнеса

первые 30 дней бесплатно!

Хотите получать уведомление на ваш email, когда мы опубликуем новые статьи?

также следить за обновлениями сайта можно в Facebook Instagram Twitter Viber Telegram

Путеводители

Банковская тайна: понятие, содержание, порядок раскрытия, ответственность

Очень часто наши читатели спрашивают, какая информация о клиенте, ставшая известной банку, охватывается понятием банковской тайны, имеют ли право банки передавать такую информацию третьим лицам, в каких случаях банковская тайна может быть раскрыта и какую ответственность должен понести банк или должностное лицо, виновные в несанкционированном раскрытии банковской тайны. На эти и другие вопросы постарался ответить Prostopravo.com.ua

Поиск юристов и госорганизаций по крупным городам

© 2006–2020

ООО «Простобанк Консалтинг»

Код ЄДРПОУ: 35454764

Адрес и телефон «Простобанк Консалтинг»

Email: info@prostobank.com